El presidente del Banco Central, Noel Ramírez, y Noel Sacasa, superintendente de Bancos, se han quejado en diversas oportunidades de que las autoridades judiciales sobreseyeron a todos los procesados en el caso del INTERBANK, pero nunca se han referido al documento en mención.

Ramírez habla ahora de un capital semilla para perseguir a los quiebra bancos, con el apoyo del Consejo Superior de la Empresa Privada (COSEP), la Asociación de Bancos y la Asociación Americana de Comercio Nicaragüense.

Por su parte, la juez suplente del Juzgado Octavo de Distrito del Crimen, Regina Escobar que dictó la sentencia en el caso INTERBANK también ha sostenido que durante la instrucción del caso le solicitó a la Junta Administradora y a la Superintendencia que le enviaran los hallazgos encontrados, pero éstos nunca lo hicieron.

La petición nunca se atendió, pese a que existe un informe completo del 22 de septiembre del 2,000 realizado por Ulises Morales Ampié, entonces Director General de Inspección Bancaria de la SIB, donde se detalla la actuación de diferentes funcionarios del banco. En esa fecha el proceso estaba abierto, pues Escobar dictó la sentencia el 20 de octubre del 2,000.

PROCURADOR NO LO CONOCIO

El procurador de Justicia, Julio Centeno Gómez, afirmó ayer que a la Procuraduría nunca le entregaron ese informe y que por lo tanto lo desconocen.

El informe técnico deja claro que la Superintendencia no sólo ocultó información importante, sino que hizo una escogencia selectiva de los funcionarios del INTERBANK a quienes remitiría en su informe que entregó a la Procuraduría y que sirvió de base para promover la denuncia en los juzgados.

En el informe no sólo se menciona a Manuel Cabrales Arauz, Francisco Somarriba, Allan Abarca y Julio Arteaga en los presuntos actos irregulares, sino que también a Exides Navarro, ex responsable de Servicios Bancarios.

En relación a sobregiros en cuentas corrientes en moneda nacional y moneda extranjera, el informe indica que Manuel Cabrales Arauz, gerente financiero y de Crédito, junto con Exides Navarro, responsable de Servicios Bancarios, Julio Arteaga, responsable del Area Internacional, Ricardo Gutiérrez, gerente de Crédito, Claudia Bolaños, auxiliar de Servicios Bancarios y Marcos Vargas, responsable de Cartera y Recuperaciones se encargaron de revisarlas en unos casos y autorizarlas en otros.

LAS CUENTAS Y SOBREGIROS DE LOS CENTENO

Todos estos funcionarios, de acuerdo al informe, aparecen cubriendo con Notas de Crédito, los sobregiros por más de 15.0 millones de dólares y más de 6.0 millones de córdobas a las empresas CONAGRO, COTRANSA, AESA, CAMEXSA, AZELSA, AGROSANELSA, AGRESAMI, COMESA, ASA S.A. todas de los Centeno Roque. El informe detalla cómo se manejo cada casa y quien de los funcionarios citados aprobó cada cual.

Navarro es señalado en el informe por haber autorizado parte de las cuantas corrientes en moneda extranjera a la empresa CONAGRO de los hermanos Centeno Roque, «estas operaciones fueron autorizadas en algunos casos por el licenciado Exides Navarro y en otros por el licenciado Manuel Cabrales Gerente de Crédito y Financiero».

El mismo Navarro es señalado por participar en operaciones de cobranza de exportaciones con la empresa COTRANSA de los Centeno Roque. Estas operaciones fueron revisadas por Exides Navarro y por el licenciado Julio Arteaga, responsable del Area Internacional y contaron con la autorización en algunos casos de Manuel Cabrales y Claudia Bolaños, responsable de Servicios Bancarios.

Por otra parte, el informe precisa en los cuadros, que estos sobregiros se otorgaron en las sucursales de Ocotal, Jinotega y Matagalpa, en conjunto con Manuel Cabrales y Francisco Somarriba, puesto que ahí quedaban la mayoría de las empresas de los Centeno a quienes se les concedió los créditos.

Los gerentes de esas sucursales son: Javier Zacarías Díaz, Matagalpa, José Jairo Castillo, Jinotega, Marcio Peralta, Ocotal. Cabe señalar que estos ex gerentes de las sucursales del INTERBANK, no han sido denunciados por la Procuraduría pese a que ahí se dieron gran parte de las presuntas anomalías.

Según el trámite de crédito del INTERBANK, el Gerente de Crédito y Financiero de la Casa Matriz, en éste caso Manuel Cabrales, era el responsable de la dirección, supervisión y control del crédito a nivel nacional a través de las operaciones de crédito de las sucursales del país.

Otro aspecto del informe es en relación a letras de cambio hasta por 18.9 millones de dólares que fueron avaladas por los mismos gerentes de las sucursales mencionadas, a un plazo de uno a dos meses.

Todas estas letras de cambio fueron enviadas por AGRESAMI a Cabrales, Gerente Financiero del INTERBANK, quien instruía a Abarca para que elaborara cuadro conteniendo en detalles las generales de las Letras de Cambio, procediendo a autorizarlas para los comprobantes contables y efectuar el crédito a las nuevas corrientes.

TODO ESTO FUE OCULTADO

Esta información nunca fue sacada a luz pública por la Superintendencia ni la Junta Administradora, lo que según entendidos en la materia será significativo en contra de la liquidez del banco. En cuanto a los once millones de dólares concedidos a 12 empresas de los Centeno cuya actividad era la comercialización de café y azúcar, el informe señala que tenían un grado de concentración del 48 por ciento, muy por encima de lo establecido en la Ley General de Bancos, que es del 25 por ciento para unidades de interés vinculadas al banco.

Todos estos créditos, señala el informe, fueron aprobados por el Comité de Crédito Interno conformado por José Félix Padilla, Cabrales, Somarriba y Abarca, pese a que dicho comite no tenía facultad de aprobación.

Esa situación fue expuesta en el Comité Ejecutivo, Acta No. CE-13 -2000, por el presidente de la Junta Directiva, Enrique Pereira, y el ex gerente Padilla, expresó que frente a una situación consumada de adelantos vía sobregiros efectuados por la gerencia financiera y de crédito a través de las sucursales del norte se tomó la decisión de aprobarlos.

Ante esa situación, se tomó la decisión de aprobar los casos señalados con los montos, condiciones de pago y garantías recomendadas por Cabrales, todo con el propósito de proteger los intereses del banco, transformando los sobregiros en créditos, según lo que recoge el acta del Comité Ejecutivo.